Un recente rapporto finanziato dall’Unione Europea ha analizzato l’uso di asset digitali nei mercati darknet dell’UE. Il rapporto ha chiesto controlli sull’identità più rigorosi per gli utenti degli scambi di criptovalute. Questo è stato raccomandato per controllare l’aumento dell’uso di mercati darknet per acquistare sostanze illegali.
Il rapporto ha notato che l’ecosistema DNM è cresciuto significativamente dalla sua creazione nel 2011. Infatti, il rapporto tra “euro-per-transazione” è aumentato nel tempo. Questo mette in luce il passaggio verso “acquisti di volume maggiore o a prezzi più elevati su DNMs”.
Un’altra scoperta chiave ha evidenziato che 19 paesi dell’UE, tre paesi del vicinato orientale dell’UE, la Russia e il Montenegro nei Balcani occidentali potrebbero essere considerati “giocatori di rilievo” nell’ecosistema DNM.
Ruolo delle criptovalute
Nel delineare il ruolo delle borse criptovalute nel promuovere l’uso delle stesse, il rapporto ha evidenziato che le borse sono un modo comune per ottenere inizialmente criptovalute da destinare a portafogli on-chain. Inoltre, ha sottolineato che non tutti i paesi del campione hanno regole KYC e AML impostate per le borse. Infatti, alcune normative nazionali sono “inconsistenti nel design o nell’applicazione”. Ciò crea la possibilità di un “regime regolamentare a patchwork”, secondo gli autori del rapporto, che hanno anche osservato che:
“Otto dei 54 paesi (~ 15%) del campione hanno divieti assoluti sulle criptovalute, ma l’interazione con il DNM continua in questi luoghi, in particolare tra coloro che si trovano nel vicinato meridionale dell’UE.”
Lasciando da parte l’UE, vale la pena ricordare qui che anche altri cluster di nazioni stanno lavorando per la standardizzazione. Come riportato in precedenza oggi, il principale diplomatico valutario del Giappone, Masato Kanda, ha recentemente rivelato che le nazioni del G7 aiuteranno i paesi in via di sviluppo a introdurre valute digitali della banca centrale [CBDC] di pari passo con gli standard internazionali. Riguardo alle criptovalute, ha detto che ci sono “opinioni divergenti” tra i paesi. Tuttavia, l’accordo generale è che lo spazio abbia bisogno di maggiori regolamentazioni.
Raccomandazioni formulate
L’ultimo rapporto è stato commissionato dal Centro europeo per il monitoraggio delle droghe e delle tossicodipendenze. È importante notare che le opinioni, le interpretazioni e le conclusioni sono degli autori del rapporto. Non sono necessariamente quelle del EMCDDA, dei suoi partner o di alcuno stato membro dell’UE. La chiamata all’azione arriva in un momento in cui i legislatori dell’UE stanno spingendo per controlli AML più severi sulle transazioni effettuate utilizzando le criptovalute. Inoltre, gli autori hanno scritto:
“È fondamentale che i paesi di tutto il mondo attuino le raccomandazioni della Financial Action Task Force per un approccio basato sul rischio per gli asset virtuali e i fornitori di servizi di asset virtuali”.
Le raccomandazioni includono l’obbligo per i fornitori di servizi di asset virtuali di registrarsi o ottenere una licenza. Tra i fornitori rientrano gli scambi di criptovalute, gli sportelli automatici di criptovalute, i broker OTC e gli scambi peer-to-peer. Si chiede inoltre di mantenere programmi AML efficaci, compresa la verifica dell’identità dei clienti [KYC].
Il rapporto avverte inoltre che una migliore formazione della polizia potrebbe essere più efficace di divieti assoluti. Secondo gli autori, la polizia dovrebbe avere accesso e formazione sugli strumenti di analisi blockchain. Ciò aiuterà a identificare l’uso illecito di criptovalute. Il rapporto ha inoltre specificato:
“Hanno bisogno di formazione sulle tecnologie impiegate e sulle nuove tecniche investigative necessarie per condurre questo tipo di indagini”.
